LIVRETS D'HABILITATION
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Pourquoi l’ORIAS est-il essentiel pour votre activité ?
L’inscription au registre ORIAS est une étape obligatoire pour exercer légalement dans les métiers d’intermédiation financière, d’assurance et de banque. Ce registre certifie que vous avez satisfait aux exigences de capacité professionnelle imposées par la réglementation. Pour obtenir cette inscription, il est indispensable de suivre une formation adaptée, comme la formation de 150 heures pour les CIF, ou encore les formations IAS et IOBSP, qui nécessitent également une validation de compétences par le biais d’un livret de capacité professionnelle.
Obligations de Capacité Professionnelle et Livrets ORIAS : Un Guide pour Conformité et Expertise
L’obtention d’une capacité professionnelle est une exigence incontournable pour exercer dans les secteurs de l’assurance, de la finance et du crédit. Que vous soyez conseiller en investissements financiers (CIF), intermédiaire en assurance (IAS) ou intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP), l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance) impose, si vous ne possédez pas la capacité professionnelle par diplôme ou expérience (nous consulter pour la définition de l’expérience), des formations réglementées sous forme de livrets. Ces formations sont indispensables pour valider vos compétences et vous inscrire au registre des intermédiaires.
LCGP FORMATION vous accompagne avec ses livrets d’habilitation :
- Le Livret de 150 heures CIF (Conseiller en Investissements Financiers)
Le statut de Conseiller en Investissement Financier (CIF), régulé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), exige une formation spécifique et rigoureuse.
Les conseillers en investissements financiers doivent justifier de 150 heures de formation pour obtenir leur capacité professionnelle et s’inscrire au registre de l’ORIAS pour exercer légalement.
Ce livret aborde les thématiques essentielles de la gestion des produits financiers, de l’analyse des marchés, de la réglementation, ainsi que de l’accompagnement des clients dans leurs décisions d’investissement. L’obtention de votre capacité professionnelle repose sur la validation de ce livret dont l’objectif est de vous apporter toutes les connaissances nécessaires pour :
- Conseiller des clients en matière d’investissements financiers (actions, obligations, OPCVM),
- Maîtriser les produits financiers et les outils de gestion de portefeuille,
- Comprendre et appliquer les réglementations en vigueur (transparence, devoir de conseil, protection des investisseurs),
- Respecter les normes déontologiques imposées par l’AMF.
- Les Livrets de Formation IAS (Intermédiaire en Assurance) – Niveau 1, 2 et 3
Les Intermédiaires en Assurance (IAS) sont soumis à des obligations de formation pour obtenir leur capacité professionnelle et s’inscrire à l’ORIAS.
L’exercice de la profession d’intermédiaire en assurance est soumis à plusieurs niveaux de capacité professionnelle pour s’inscrire à l’ORIAS, chacun étant défini par des prérequis spécifiques en termes de formation.
- IAS Niveau 1 – 150 heures : Ce niveau concerne les intermédiaires indépendants (courtiers d’assurances, agents généraux). Il s’agit de la formation la plus complète pour maîtriser la réglementation, la gestion des contrats d’assurance, les obligations de conseil et la relation client
- IAS Niveau 2 – 150 heures : Ce livret s’adresse aux mandataires d’intermédiaire. Moins large que le niveau 1, il couvre toutefois les aspects principaux de la réglementation et de la pratique professionnelle.
- IAS Niveau 3 – Formation Complémentaire (nous consulter) : Il s’agit d’un niveau d’entrée, destiné à ceux qui exercent des fonctions limitées dans l’intermédiation, notamment la présentation de produits d’assurance sous la responsabilité d’un intermédiaire. Ce livret est plus court et couvre les bases indispensables à cette activité.
- Les Livrets de Formation IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement) – (pdf liste des pièces ORIAS IOBSP):
Les Intermédiaires en Opérations de banque et services de paiement (IOBSP) sont soumis à des obligations de formation pour obtenir leur capacité professionnelle et s’inscrire à l’ORIAS.
Pour les professionnels du crédit et des services bancaires, plusieurs livrets de formation sont disponibles, en fonction du niveau de responsabilité et du type d’activité exercée :
- IOBSP Niveau 1 – 150 heures : Ce livret est requis pour les courtiers en crédit, les mandataires non exclusifs ou ceux qui souhaitent intervenir sur l’ensemble des produits bancaires et de services de paiement. La formation inclut la réglementation bancaire, le crédit immobilier et à la consommation, ainsi que la conformité et la protection du consommateur.
- IOBSP Niveau 2 – 80 heures pour Mandataire Exclusif : Ce livret s’adresse aux mandataires exclusifs qui exercent sous contrat avec un seul établissement bancaire ou de crédit. Il est conçu pour approfondir les connaissances en crédit, tout en restant plus limité que le niveau 1.
- IOBSP Niveau 3 – Crédit Immobilier DCI (40 heures) : Ce livret est dédié aux intermédiaires spécialisés dans le crédit immobilier. La formation de 40 heures répond aux exigences spécifiques de la Directive Crédit Immobilier (DCI) et couvre des sujets comme le financement immobilier, la réglementation applicable et la protection des emprunteurs.
- Livret 40 heures IOBSP : Ce livret est requis pour les mandataires à titre non principal. Il offre une formation de base pour intervenir ponctuellement sur des produits bancaires ou des services de paiement, avec une couverture limitée des sujets.
- IOBSP Niveau 1 – 150 heures : Ce livret est requis pour les courtiers en crédit, les mandataires non exclusifs ou ceux qui souhaitent intervenir sur l’ensemble des produits bancaires et de services de paiement. La formation inclut la réglementation bancaire, le crédit immobilier et à la consommation, ainsi que la conformité et la protection du consommateur.
L'Importance de la conformité et de la formation continue
L’inscription à l’ORIAS est non seulement soumise à l’obtention de ces livrets, mais également à une formation annuelle continue tout au long de votre carrière. Ces formations sont essentielles pour rester conforme aux évolutions législatives et garantir un service de qualité à vos clients. Le non-respect des obligations de capacité professionnelle et de formation continue peut entraîner la suspension ou la radiation de votre inscription à l’ORIAS, compromettant ainsi l’exercice de votre activité.
Pourquoi suivre notre formation de capacité professionnelle ?
Notre centre de formation vous propose des programmes spécialement conçus pour répondre aux exigences légales et réglementaires de l’ORIAS et vous permettre d’obtenir votre capacité professionnelle rapidement et efficacement. Nos formations sont reconnues par les autorités compétentes et vous permettent de vous inscrire sans difficulté au registre ORIAS.
- Programmes adaptés à chaque statut (CIF, IAS, IOBSP),
- Formateurs experts dans les domaines financiers, bancaires et assurantiels,
Certification et livret de capacité délivrés à l’issue de la formation, garantissant votre conformité légale.
Avec nos formations, vous avez l’assurance de respecter les obligations de capacité professionnelle.
Modalités de la formation
- Durée : nous consulter en fonction de vos activités
- Disponible en e-learning,
- Livret de formation délivré à la fin de la formation reconnue par l’AMF et l’ACPR.