FAQ
Les généralités
LCGP Formation est un organisme de formation spécialisé dans les formations CIF IAS, IMMO et IOBSP. Nous proposons des formations en présentiel, en visioconférence et en e-learning.
Oui ! Nous avons des séminaires CIF et IAS en présentiel tout au long de l’année, retrouvez les dates de formations dès maintenant dans Actualités .
Oui, notre organisme est certifié Qualiopi, garantissant la qualité et la conformité de nos formations aux standards en vigueur et la prise en charge potentiel de vos formations par votre OPCO.
Le e-learning (ou formation en ligne), vous permet d’apprendre peu importe où vous êtes, sur un écran, en suivant des cours sonorisés et animés. La formation est découpée en chapitres, ainsi la progression est personnalisée, vous avancez à votre rythme et vous pouvez revenir sur chaque point.
Une fois un module e-learning complété, vous testez vos connaissances avec des quiz auxquels vous devez avoir 70% minimum de bonne réponses.
Vous aurez ensuite accès à un certificat de réalisation pour justifier de vos heures réglementaires.
Les heures transverses désignent des heures de formation qui peuvent être mutualisées entre plusieurs statuts réglementés (CIF complémentaire, IAS, IOBSP, IMMO). Elles permettent d’éviter la redondance des formations pour les professionnels qui cumulent plusieurs activités.
Exemple avec la formation « Les fondamentaux de l’assurance », cette formation est d’une durée de 15h, pourtant elle vous permet de valider 15h en IAS, 10h en IMMO et 10h en IOBSP
Pourquoi intégrer des heures transverses ?
-Gain de temps : Moins de formations redondantes
-Optimisation des coûts : Moins de formations distinctes à financer
-Conformité réglementaire : Respect des obligations tout en simplifiant la mise à jour des compétences
Pour avoir accès aux formations que l’on propose, il vous suffit de créer votre compte ici
Dans le cas où vous êtes adhérent de « LA COMPAGNIE DES CGP » vous avez déjà accès à notre catalogue dans votre espace.
Si notre catalogue ne répond pas totalement à vos attentes, nous pouvons concevoir un parcours de formation sur mesure pour vous, cette option n’est pas disponible en fin d’année.
Oui, elles le sont. La loi du 5 mars 2014 reconnaît la possibilité de dispenser des formations à distance.
Retrouvez toutes les mentions légales, CGV etc… en bas de chaque page ou ici
Modalités d'inscription et de financement
Vous pouvez vous inscrire à une formation via :
- votre compte
- Si vous êtes adhérents de LA COMPAGNIE DES CGP par le site dédié
Dès que votre commande est validée, vous recevez une confirmation par e-mail ainsi que :
Tous les documents : convention, protocole, programme, facture, feuille de présence… disponible sur votre compte dans « justificatifs » et « suivi des inscriptions »
Oui, notre organisme étant certifié QUALIOPI, vous pouvez bénéficier d’une prise en charge par votre OPCO ;
Nous pouvons d’ailleurs vous accompagner dans la création de votre demande de remboursement auprès des OPCO suivants :
- AGEFICE
- OPCO FIFPL
- OPCO EP
- OPCO ATLAS
Pour en savoir plus sur les OPCO rendez-vous sur la page dédiée
La subrogation de paiement permet à LCGP Formation de percevoir directement le financement de votre formation auprès de votre OPCO, sans que vous ayez à avancer les frais. Nous proposons cette option pour les personnes relevant de l’OPCO EP et de l’OPCO ATLAS, pour en savoir plus sur la subrogation, faites un tour sur la page financement.
Déroulement d'une formation
Les entrées en formation se font à tout moment pour les parcours E-Learning.
Pour les formations en présentiel, vous retrouverez les dates ici
Il vous faut simplement un ordinateur ou une tablette tactile et une connexion internet pour suivre le cursus de formation. À noter que vous devez systématiquement être connecté à internet pour suivre les modules de formation.
Oui. Votre formation ne peut être validée que si vous avez fait toutes les heures prévues et réussi les tests d’évaluations (minimum 70% de réussite au QCM). Vous pouvez bien évidemment, refaire les modules de formations si vous en avez besoin.
Vous avez accès à la formation en ligne 24h/24 et 7j/7 pendant toute la durée indiquée sur votre convention de formation.
Aucune compétence préalable n’est requise pour suivre notre formation en e-learning. Il vous suffit simplement de savoir naviguer sur Internet (utiliser un navigateur, cliquer sur des liens, etc.).
Si vous avez des questions, un besoin d’aide ou un souci de compréhension, Emilie DELMAS : Référente pédagogique, est disponible par mail au (emilie.delmas@lcgpformation.fr). En cas d’urgence n’hésitez pas à la contacter au 0142650001.
Support technique
Durant toute votre formation, le service formation (contact@lcgpformation.fr) reste à votre service.
En cas de problème technique ou pédagogique, notre support est présent pour vous apporter de l’aide (emilie.delmas@lcgpformation.fr).
Les différents statuts
Un IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement) doit respecter plusieurs obligations de formation pour exercer légalement en France.
Ces obligations sont définies par le Code monétaire et financier et précisées par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Voici les principales exigences :
- Formation Initiale Obligatoire
L’IOBSP doit suivre une formation de 40 à 150 heures selon la catégorie à laquelle il appartient :
Catégorie IOBSP | Durée minimale de formation |
Courtiers (mandataires non exclusifs) | 150 heures |
Mandataires exclusifs | 80 heures |
Mandataires d’intermédiaire | 80 heures |
Salariés ou agents à titre accessoire | 40 heures |
Dispense possible :
Certaines expériences professionnelles ou diplômes peuvent dispenser partiellement ou totalement de cette formation (ex. Bac+2 en banque/finance, 1 an d’expérience en intermédiation bancaire, etc.).
- Formation Continue Obligatoire
Depuis 2019, tous les IOBSP, quelle que soit leur catégorie (courtier, mandataire exclusif, mandataire d’intermédiaire, salarié d’un IOBSP), doivent suivre au minimum 7 heures de formation annuelle.
- Les évolutions législatives et réglementaires
- Les bonnes pratiques en intermédiation bancaire
- La protection des consommateurs
- Heures Complémentaires
En plus des 7 heures obligatoires, un IOBSP peut suivre des formations complémentaires pour approfondir ses compétences et se spécialiser.
- Obligation d’Inscription à l’ORIAS
Avant d’exercer, l’IOBSP doit être inscrit au registre unique de l’ORIAS, qui vérifie la conformité de la formation et des autres obligations réglementaires.
- Sanctions en Cas de Non-Conformité
Un IOBSP ne respectant pas ces obligations risque :
- Un refus ou une radiation de l’ORIAS
- Des sanctions de l’ACPR (amendes, interdiction d’exercer)
- Des poursuites pénales en cas d’exercice illégal
Un IAS (Intermédiaire en Assurance) est une personne ou une société qui agit en tant qu’intermédiaire entre les clients et les compagnies d’assurances pour proposer, conseiller ou aider à la conclusion de contrats d’assurance.
Les IAS sont réglementées par le Code des assurances et doivent respecter plusieurs obligations pour exercer en toute légalité.
- Catégories d’IAS
Les IAS sont classés en quatre catégories :
Catégorie IAS | Définition |
Courtier en assurance | Indépendant, il propose des contrats de plusieurs assureurs |
Agent général d’assurance | Mandataire exclusif d’une seule compagnie d’assurance. |
Mandataire d’intermédiaire en assurance | Travaille pour un courtisan ou un agent général. |
Mandataire d’assurance | Travaille sous mandat d’un assureur sans exclusivité. |
- Formation Initiale Obligatoire
Tout IAS doit suivre une formation initiale de 150 heures, sauf s’il justifie d’un diplôme ou d’une expérience professionnelle équivalente.
Dispenses possibles :
- Diplôme en assurance (ex. BTS Assurance, Master Banque-Assurance).
- Expérience professionnelle d’au moins 1 an dans l’assurance sur les 3 dernières années.
- Formation Continue Obligatoire
Depuis la directive européenne DDA (Directive sur la Distribution d’Assurance), tous les IAS doivent suivre 15 heures de formation par an pour maintenir leurs compétences quelle que soit leur catégorie (courtier, agent général, mandataire).
Thèmes obligatoires couverts par la formation :
- Réglementation et conformité (lois, évolutions réglementaires, LCB-FT)
- Devoir de conseil et protection du consommateur
- Connaissance des produits d’assurance (vie, IARD, santé, etc.)
- Marché de l’assurance et tendances
- Heures Complémentaires : Variable selon les besoins
En plus des 15 heures obligatoires, un IAS peut suivre des formations complémentaires pour approfondir certains sujets.
- Inscription à l’ORIAS
Avant d’exercer, un IAS doit être inscrit au registre unique de l’ORIAS, qui vérifie la conformité de la formation et des autres obligations réglementaires.
- Obligations professionnelles
- Obligation de conseil : L’IAS doit fournir des informations précises et adaptées aux besoins du client.
- Responsabilité civile professionnelle (RCP) : Couverture obligatoire pour couvrir d’éventuelles fautes professionnelles.
- Garantie financière : Obligatoire si l’IAS encaisse des fonds pour le compte des clients.
- Respect des règles de démarchage : Notamment en matière de protection des consommateurs et de lutte contre le blanchiment d’argent.
- Sanctions en cas de non-respect
Un IAS qui ne respecte pas ses obligations risque :
- Une radiation de l’ORIAS
- Des sanctions de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
- Des poursuites pour exercice illégal
Un CIF (Conseiller en Investissements Financiers) est un professionnel qui conseille ses clients sur des produits financiers, des placements ou des stratégies d’investissement. Il peut recommander des investissements en bourse, des assurances-vie en unités de compte, ou des produits d’épargne financière.
Les CIF sont soumis à une réglementation stricte définie par le Code monétaire et financier et contrôlé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
- Que peut être un CIF ?
Un CIF peut être :
- Un conseiller indépendant
- Un salarié ou mandataire d’une société de conseil en gestion de patrimoine
- Un expert travaillant avec des banques, assurances ou sociétés de gestion
⚠️Un CIF ne peut pas vendre directement des produits financiers ;
Il conseille et oriente seulement vers des solutions adaptées.
- Formation Initiale et Compétences
Pour devenir CIF, il faut :
Justifier d’un diplôme en finance, gestion, assurance (ex. Bac+3 en finance) ou
Avoir une expérience de 2 ans dans des fonctions liées au conseil financier sur les 5 dernières années
Ou Suivre une formation spécifique CIF (minimum 150 heures) si les critères précédents ne sont pas remplis
- Formation Continue Obligatoire
Tous les CIF doivent suivre une formation continue annuelle de 7 heures pour mettre à jour leurs connaissances. Cette formation porte sur :
- L’évolution des réglementations financières
- La protection des investisseurs et le devoir de conseil
- La lutte contre le blanchiment d’argent (LCB-FT)
- L’actualité des marchés financiers
- Heures Complémentaires
Si un professionnel souhaite élargir son champ de compétences, il peut suivre des formations complémentaires sur des sujets spécifiques
Ces formations ne sont pas obligatoires mais fortement recommandées pour les CIF souhaitant se spécialiser ou renforcer leur expertise.
- Inscription et Régulation
- Immatriculation obligatoire à l’ORIAS (registre officiel des intermédiaires financiers)
- Adhésion obligatoire à une association professionnelle agréée par l’AMF, qui vérifie le respect des règles
- Déclaration à l’AMF pour être reconnue comme CIF officiel
- Responsabilité et Protection du Client
- Obligation de conseil et de transparence : Le CIF doit analyser le profil du client avant toute recommandation
- Signature d’une lettre de mission avec chaque client entraînant la prestation et les frais
- Souscription à une Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) pour couvrir les erreurs professionnelles
- Obligation de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
- Sanctions en cas de non-respect
Un CIF qui ne respecte pas ces obligations risque :
- Une Radiation de l’ORIAS
- Des Sanctions de l’AMF (amendes, interdiction d’exercer)
- Des Poursuites judiciaires en cas de faute professionnelle
Un IMMO (Intermédiaire en Opérations Immobilières) est un professionnel qui met en relation des vendeurs et des acheteurs de biens immobiliers, en réalisant des transactions ou en proposant des services de gestion locative.
Il peut s’agir d’un agent immobilier, d’un mandataire indépendant ou d’un administrateur de biens.
Les IMMO sont réglementées par la loi Hoguet du 2 janvier 1970 et doivent respecter plusieurs obligations légales pour exercer leur activité en toute conformité.
- Qui peut être IMMO ?
Un IMMO peut être :
- Un agent immobilier : Il a une carte professionnelle et peut réaliser toutes les opérations immobilières.
- Un mandataire immobilier : Il travaille sous l’autorité d’un agent immobilier mais ne peut pas rédiger d’actes.
- Un administrateur de biens : Il gère la localisation et l’entretien des biens pour le compte de propriétaires.
⚠️ Les IMMO ne peuvent pas vendre un bien en leur nom propre : ils agissent toujours en tant qu’intermédiaires.
- Formation Initiale et Compétences
Détention d’une Carte Professionnelle
L’IMMO doit avoir une Carte T (Transaction) ou une Carte G (Gestion) délivrée par la CCI (Chambre de Commerce et d’Industrie) après vérification des conditions suivantes :
– Formation ou expérience professionnelle :
- Bac+3 en immobilier, droit ou économie
- OU expérience de 3 ans en agence immobilière (4 ans si non diplômé)
– Conditions :
- Garantie financière si l’IMMO détient des fonds pour ses clients
- Assurance de Responsabilité Civile Professionnelle (RCP)
- Casier judiciaire vierge (pas de condamnation interdisant l’exercice de la profession)
- Formation Continue Obligatoire
Tous les professionnels de l’immobilier (agents immobiliers, mandataires, gestionnaires locatifs, syndics) doivent suivre au moins 14 heures de formation par an, ou 42 heures sur 3 ans pour renouveler leur carte professionnelle.
Thèmes obligatoires couverts par la formation :
- Évolutions législatives et réglementaires (loi ALUR, ELAN, fiscalité immobilière)
- Déontologie et éthique professionnelle
- Techniques de vente et négociation
- Gestion locative et copropriété
- Lutte contre le blanchiment d’argent (LCB-FT)
- Heures Complémentaires variable selon les spécialisations/besoins
En plus des 14 heures obligatoires, un IMMO peut suivre des formations complémentaires pour approfondir ses compétences et se spécialiser.
- Inscription au Registre Spécial des Agents Commerciaux (RSAC)
Les mandataires immobiliers doivent s’inscrire au RSAC pour pouvoir exercer légalement sous l’autorité d’un agent immobilier.
- Obligations envers les Clients
- Rédaction d’un mandat obligatoire avant toute action de vente ou de location
- Obligation d’information et de transparence (diagnostics immobiliers, honoraires affichés, etc.)
- Interdiction de recevoir des fonds (sauf si l’IMMO dispose d’une garantie financière)
- Respect des règles de lutte contre le blanchiment d’argent
- Sanctions en cas de non-respect
Un IMMO qui ne respecte pas ces obligations risque :
- Retrait de la carte professionnelle par la CCI
- Sanctions financières et pénales (amendes, emprisonnement en cas d’exercice illégal)
- Actions en justice par les clients lésés